一个好的投资组合无惧牛熊，怎么去建立一个稳健的投资组合？

加息、缩表现在是悬在市场上的两把利剑，搞得是人心惶惶；远方的俄乌战争也会时不时的给市场来个当头一棒。很多人现在很迷茫，不知道该买什么，屯点什么比较好。往往这个时候正是考验一个人有没有一个稳健的投资组合去规避风险，达到利润最大化。

大多数人都不擅长构建加密投资组合。有人因为投资太激进而遭受损失，有人因为投资过于保守而仅把钱放在安全的桌子上白白浪费赚取收益的机会。

今天给大家讲一下怎么去建立一个稳健的投资组合，可以无惧牛熊的存活下来，以及在投资组合中怎么去选取标的。接下来都是重点，拿小本本记好。

为什么需要投资组合

这里我们有两个目标：第一就是更全面的去降低风险、第二就是多方面的去增加自己的利润。

但是任何东西都是有利弊的，有瑕疵的，人无完人，金无足赤。事实上，并不存在所谓的完美投资组合。我只能是感觉对你们有经验和帮助的写出来。思考一下什么是对自己更有用的，能更进一步的去达到前面我们说的两个目标，鞋合不合身，只有自己的脚知道。

建立投资组合有点像建立一支球队。想象一下，如果你的球队只有守门员——那么防守太多，没有进攻！

您投资组合中的每个职位都有不同的角色。既要有防守球员（稳定币），更要有激进球员（追逐热点币种），也要有必不可少的压轴核心球员（蓝筹币种）

另外值得一提的是，较早接触加密市场的人们普遍会因为市场的红利而获得了一些财富，但如果你不去制定一套合理的投资策略，仅仅凭运气在市场中横冲直撞的话，这些财富也会流失的非常快，市场不是一直流传凭运气赚的钱，凭本事亏回去吗。

如果你想要让自己在加密市场中的投资之路越走越宽，那么你就有必要建立一个足够专业的投资策略，而模仿那些专业人士的行为逻辑，就是构建投资框架的捷径之一。

风险划分

稳定币：保留资本，用作逢低买入的弹药。

蓝筹股：看好长期增长，用作长期持有。

中等风险：比较有前景的概念

高风险：有可能获利 10-100 倍，但也有可能石沉大海。

类似下面这类组合

几个比较常见的投资组合

BTC / ETH 组合

对于想要接触加密货币但又不想去考察很多，不想去更深一步的研究的话，它们既安全又简单。作为行业里面的大哥和二弟，其地位是不可动摇的。

这种收益的确是稳固的，但是耗费的时间也许会久一些。加上现在BTC以及ETH市值和价格都处于比较高的状态。再想要十倍百倍的收益难如登天。并且由于本身的价格比较高，导致很多人没有能力去布局很多的BTC。

对半策略

你会走风险曲线的两个极端，同时避开中间风险偏好。

50% 投资最安全的资产。（BTC和ETH）

50% 投资高风险资产。（对于热点的追逐）

0% 投资中等风险资产。

这种情况最坏的结果就是高风险资产的收益不确定性，可能会高于安全资产，可能会低于安全资产，更甚至达到亏损的转态，竹篮打水一场空。

50/25/25组合比例

50%投资BTC或用ETH

25% 投资低风险资产（DEFI、L2版块、公链）

25% 投资中等风险/热点币种、土狗类资产

这是一个可靠的投资组合。

这种投资组合更安全，同时给你足够的回旋空间来填补你的垃圾币潜在亏损。

比特币最大化主义

100% 分配到比特币中，不会考虑其他任何资产。这种属于比特币信仰者屯币党，考虑的不是一时的富有，而是五年甚至十年之后的收益。

我之前的策略

很难创建一成不变的的投资组合，总是要在尝试中找出最适合自己的，这个是目前我感觉分配最为平均的。

稳定币 15%

以太 15%

比特币 15%

竞争性项目30%

高风险资产 25%

该投资组合背后的理论：

就风险与回报而言，竞争性目前是最好的。 NFT、DAO、WEB3、DEFI、元宇宙等概念，找龙头以及有潜力的赛道进行布局，赛道范围比较大，价值标的一定要仔细研究，不会找的就只搞龙头。我之前力荐的LUNA、SOL、AVAX、SAND都是很好的标的。

投资组合构建中的常见错误

大多数人都过于激进

我看过很多加密投资组合，最常见的错误是人们过于激进。是什么原因造成的？

1、你听说过有人把 5,000 美元变成 500 万美元，并认为你也可以这样做。一昧的进行模仿从而失败。

2、简单事情不屑做，难得事又不愿意做。 你认为你对 DeFi 的了解比你实际了解的多。挖矿、借贷，什么都没搞懂，带着资金就一股脑冲进去

3、对收益不满意，想尽快改变。这会让你做出冒险行为，例如使用杠杆或持有过多的垃圾币。

4、FOMO。 你最喜欢的大V说某个币将上涨 100 倍。 所以你FOMO进入它。 并且因为没有更多的现金，所以你把手里的蓝筹股卖掉换取垃圾币。

这里就体现真正有自己的一个投资策略是多么的重要

投资组合过于多元化

多样性是好的，但有一个限度。大多数人很难掌握所有这些项目。很多人一打开自己的资产列表，几十个币种，过于分散了导致即使涨上去了也不会有很高的收益，并且这些项目一大半都是你不懂的，完全抓不住离场时机。

我愿意持有某些代币几年时间，比如 BTC 和 ETH。而我持有的一些高风险资产并不是因为看上了它的价值——我可能只持有几周或几个月。根据趋势来决定是卖出还是持有。

扩大收益

你应该尝试通过质押和 DeFi 借贷来增加一切的收益。质押你的蓝筹股，通过流动性对赚取收益。蓝筹股代表准备长期持有的币种，既然长期持有了，放哪都是放。不如去更进一步的扩大自己的利润。

交易的最高境界，不是暴利，而是稳定与安全！资金需要时间的复利来成长。如果你追求高风险的暴利，成功了，你可能身体也垮了。而且99%概率是失败，失去财富，失去健康，失去做人的尊严以及一切可能宝贵的东西。市场非理性的时间，总会超过你能承受的时间。我希望大家都要学着去做一些专业的事情，不要在这个刚刚起步的行业中倒下太早。

今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿咨询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。