PeckShield：2020年年度数字货币反洗钱报告

报告显示：

2020年未受监管的出境规模高达 175 亿美元，较 2019 年增长 51%，且仍在快速增长。虽然各主要国家逐步落地对虚拟货币的监管，推出了一系列针对虚拟货币的监管法规，但由于虚拟货币具有天然的无国界性和匿名性，增大了各国政府监管介入的门槛；

涉及虚拟货币的诈骗案件持续高发，勒索案件快速增长，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。随着国内实施「冻卡」⾏动，⽣效反洗钱法，传统的洗钱途径遭遇沉重打击，犯罪分子转移至虚拟货币领域。PeckShield（派盾）建议虚拟货币交易所、场外交易商、钱包软件等服务商应尽快引入 反洗钱 工具，主动规避风险资金；

PeckShield（派盾）发现2020年下半年开始无论是诈骗、攻击、勒索、赌博这类黑产，还是洗钱、跑分等灰色产业，开始利用具有匿名性、复杂性和跨国性的虚拟货币实施犯罪，特别是恐怖组织也开始转向虚拟货币领域融资以支持其活动。PeckShield（派盾）认为这个趋势应该引起有关各方的高度重视，特别是公安机关，国家安全机构、有关金融监管部门。只有新型虚拟货币的监管工具和技术手段得到普及，利用虚拟货币的黑灰产、洗钱、恐怖融资才能遭到打击和遏制。

2020 年数字货币市场迎来迸发式增长，在新冠疫情的蔓延、美国大选以及原油价格暴跌等多重因素的影响下，数字货币的投资价值开始凸显。特别是下半年星展银行、Visa、PayPal 等传统金融巨头的加持，DeFi 等金融创新产品引领的市场狂热，再次激发起参与者的热情。纵观全球，各主要国家都在加速布局区块链技术和央行数字货币，与此同时，监管也在不断地强化和推进。

国内方面，2020年4月区块链被正式纳入我国「新基建」范围，位列新型基础设施中的信息基础设施。与此同时，我国央行数字货币（DC/EP）试点加速推进，无论是技术层面还是金融应用领域，都展现出在央行数字货币研发、应用、普及上全面领跑世界的壮志雄心。

国际方面，其他主流国家虽然发出对央行数字货币的积极态度，但仍处于探索阶段。随着区块链核心技术被上升到国家战略高度，公众对区块链领域也愈发关注，各式骗局亦应运而生，而其中以「区块链」概念包装的「资金盘」、「杀猪盘」层出不穷。针对挂靠「区块链」概念的骗局，国内相关执法部门收紧对虚拟货币活动的监管，展开排查、追溯、冻卡等行动，并已初现成果。

但由于主流的虚拟货币如 BTC、ETH、USDT 等具有天然的无国界性，使得虚拟货币未纳入明确的政府监管范围。而且即使是某一个国家的政府强行干涉，该虚拟货币在其他国家依然能有流通空间，这提高了监管介入的门槛。

未受监管的虚拟货币跨境流出现状

派盾 PeckShield 旗下的虚拟货币反洗钱态势感知系统 CoinHolmes 结合已有的 1 亿地址标签，对包括资金盘地址、暗网地址、赌博地址等多种高风险地址进行追踪、监控时发现，这些黑产地址和交易所地址存在频繁的交互行为。CoinHolmes 将此类高风险地址资产，流入流出交易所行为定义为「可疑资产」流入流出。

如上图所示，2020年从国内交易所流出到国外交易所的资金总量达到 175 亿美元。以 BTC 为例，按交易时价计算，2019年为 114 亿美元，近三年的流出资金总额超出中国三万亿美元外汇储备的 1.5%。

其中今年3月从国内流到国外的比特币数量最多（如图所示），达到 172,115.39 枚；今年12月从国内流到国外的比特币价值达到全年最高，逾 25 亿美元。值得注意的是，我们以⼏个⼤的 交易所 为研究样本来分析全球交易所「可疑资产」流向的趋势，所以所得统计数据为保守估计值，实际的资⾦流动量会⼤于我们所统计的数据。即便这样，我们发现每年通过交易所流出的资⾦也相当巨⼤，超过了百亿美元。

派盾 PeckShield 研究样本的主要交易所包括：火币、OKEx、Bitfinex、Gate.io、ZB、 Kucoin、Bibox、币安Binance、Bitstamp、Bittrex、Kraken、Coincheck、Coinbase、Poloniex、Bitflyer 和 Upbit 。

暗网流入各大交易所的资金量

经 PeckShield（派盾）研究发现，比特币至今仍是暗网进行的非法交易中使用的最主要的支付 虚拟货币 。这些比特币中的一部分会被转移到交易所洗白，或转换成法币及其它虚拟货币。2020年从暗网直接流入各大交易所的比特币总数为 213,431.6 枚，按交易时价计算总值为 2881.6 万美元（如图所示）。

值得注意的是，暗网中的比特币只有一小部分会直接流向交易所，但通过中间地址转入交易所的这部分未被统计在内。目前统计的直接转入金额近 3 千万的总资金量，表明虚拟货币反洗钱态势依旧严峻，监管亟待加强。

来源：PeckShield（ID：PeckShield）

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