稅收吞掉過半收益？加密巨鯨的 3 個合法保利策略

富有的投資者幾乎從不直接出售加密貨幣，他們藉助抵押借貸、移民策略以及離岸實體等方式來合法保護自己的利潤，避免鉅額稅款。本文源自 JetStart 所著 文章 ，由 Foresight News 整理、編譯及撰稿。
（前情提要： 加密稅收邁向「全球通報」！瑞士批准74 個國家共享加密收入資訊 ）
（背景補充： 微策略要賣比特幣了？CryptoQuant示警：新會計與稅收迫使Strategy出場納稅 ）

如 果你以錯誤的方式出售加密貨幣，超過一半的收益可能都得繳稅。想像一下：賺了 20 萬美元，卻要直接給美國國稅局 11 萬美元。以下是富有的投資者如何合法保住利潤的方法。

賺大錢，就會遇到大麻煩。銀行會盤問你的每一筆交易，稅務部門會盯著你的一舉一動。就連買車、買房都可能變成噩夢。不提前規劃，收益可能很快就沒了。

策略一：借錢，而非賣出

把你的比特幣 (Bitcoin) 或以太坊 (Ethereum) 當作抵押品，借出現金或穩定幣。這樣不用動用持倉就能活用資金。

舉例：100 萬美元的比特幣，按 30% 的抵押率，能借到 30 萬美元。既能持有代幣，又能免稅拿到資金。

這辦法管用的原因很簡單：貸款不算收入。

借錢時，美國國稅局不會把這當成應稅事項。你的加密貨幣仍在自己掌控中，不會觸發資本利得稅。

巨頭們會透過低抵押率來穩妥借錢。

策略二：賣出前先搬家

不同國家對加密貨幣收益的徵稅規則不一樣。套現前搬到這些地方，可能省下數百萬稅費。

熱門選擇包括波多黎各（根據第 60 號法案，稅率為 0%）以及阿聯酋（收入和資本利得均免稅）。

策略三：利用離岸實體

在開曼群島、英屬維爾京群島或塞席爾等免稅區成立公司。由公司而非你個人持有加密貨幣。公司賣出加密貨幣時，不會觸發你的個人資本利得稅。只要架構搭建得當，這種方式完全合法。

不必由你親自提取利潤，你的離岸公司可以將資金以貸款的形式借給你。貸款不被視為收入，因此無需繳納稅款。你可以將這筆資金用於購置房地產、支付薪資或是進行投資。

加密巨鯨們這樣操作會帶來一系列好處：

• 個人錢包能保持私密性，更難被追蹤。
• 銀行對帳單上顯示的是貸款還款，而非應稅收入。
• 鏈上活動可避免直接出售加密貨幣的操作痕跡。
• 若架構設置合理，就能合法地將稅費降至最低，甚至免除稅費。

總結

富有的投資者幾乎從不直接出售他們的加密貨幣。他們藉助抵押借貸、移民策略以及離岸實體等方式來保護自己的利潤。如今，理解這些規則比以往任何時候都更為重要。

?相關報導?

離岸「盛宴已過」：從美股補稅到鏈上定價權，加密貨幣交易所的「路線之爭」

10億美金押注 Solana！這次暴跌是加密機構的抄底時刻？

川普長子傳千萬美元投資Polymarket，合規牌照+政治資本將助Polymarket發幣或IPO？