台灣首例》高雄個人幣商買賣USDT遭逮，私下交易加密貨幣恐觸法？

洗錢防制法新制上路後，台灣高雄一名 30 歲陳姓男子因未依規定完成登記，非法從事虛擬貨幣個人幣商交易遭警方逮幣。
（前情提要： 個人幣商末日》台灣洗防新規11/30上路，未登記不得提供虛擬資產服務 ）
（背景補充： 洗錢防制法修正案三讀通過：海外交易所、虛擬貨幣幣商須登記，違者最高處2年刑期及500萬罰金 ）

立 法院在去年 7 月三讀通過「洗錢防制法修正草案」，其中一個修法重點是「強化虛擬資產服務監管，嚴杜以虛擬資產洗錢」，新增的第六條新法首次將「虛擬資產服務」納入正式法規，並在去年 11 月 30 日正式生效。

此後無論是交易所或者是個人幣商，都需要向事業主管機關完成洗錢防制登記。若未依法登記都將會觸犯刑法， 將處 2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 500 萬元以下罰金、法人可加處十倍以下之罰金。

至於此前通過洗錢聲明的交易所，據金管會此前特別訂定的過渡條款，台灣完成洗錢防制法遵聲明的業者最晚須於今年 3 月 31 日前向金管會辦理登記、9 月 30 日前正式完成登記，否則不得繼續經營虛擬資產業務。

新法實施後首件 非法個人幣商案件

而根據台媒今（9）日《自由時報》 報導 ，高雄一名 30 歲陳姓男子因未依規定完成登記，成為新制上路後首件被查獲的非法個人幣商案件。

據警方說明，陳姓男子自去年 10 月起，透過虛擬貨幣相關社團張貼訊息，宣稱「換幣可以找我」，以尋找買家，並私下相約交易，銷售泰達幣（USDT）。雙方約在高雄市內碰面，買家以現金支付後，陳男立即將相應數量的虛擬貨幣轉入對方指定的錢包。

新法實施後至陳男被捕前的短短一個月內，他完成至少百筆交易，交易量高達 40 萬顆泰達幣，非法獲利約 80 萬元。警方於去年 12 月 24 日採取行動，將陳男逮捕，並查扣相關證物，包括電腦主機、手機、點鈔機及泰達幣等。

延伸閱讀： 個人幣商末日》台灣洗防新規11/30上路，未登記不得提供虛擬資產服務

台北非法幣商工作室，同樣遭警方掃蕩

除了個人幣商外，警方也針對未登記的實體幣商工作室展開掃蕩。本月 2 日，警方於台北市成都路查獲一家名為「寓祐」的非法幣商工作室。該工作室以高於市價一成的價格出售泰達幣，採現金交易，並由店員聯絡上層完成虛擬貨幣的轉帳。

警方調查顯示，該工作室每月營業額超過 2 億元，非法獲利高達 2000 萬元。警方當場查扣多項相關證物，並將林姓、劉姓兩名店員依違法事實函送法辦。

「提供虛擬資產服務」定義不明，恐引法律糾紛

值得關注的是，先前就有社群擔憂洗防法修正案中，對於「提供虛擬資產服務」的定義不明確，可能會造成錯誤判例與亂象。舉例來說，如果有人幫朋友代管、和親友買賣加密貨幣，是不是也算「虛擬資產服務」的一種？

如果兩造出現糾紛，有心人士是否可能舉報他沒有登記洗錢防制，來讓法官以洗錢防制法來判定有罪？對此疑慮，此前就有匿名加密業者向動區評論：

立法者不知道加密貨幣最終的目的就是在降低金融的門檻，讓所有的人都能使用不受限的金融服務，這樣的立法反而在限制加密貨幣的用途，也無法讓加密貨幣的服務盡數被政府所控制，恐怕只會有更多的地下交易出現。

提供虛擬資產服務之事業或人員定義

根據金管會 最新公布 之洗錢防制法第六條第二項所定， 提供虛擬資產服務之事業或人員 ，是指在我國境內為他人從事下列活動為業之事業或人員：

1. 虛擬資產與新臺幣、外國貨幣及大陸地區、香港或澳門發行之貨幣間之交換。
2. 虛擬資產間之交換。
3. 進行虛擬資產之移轉。
4. 保管、管理虛擬資產或提供相關管理工具。
5. 參與及提供虛擬資產發行或銷售之相關金融服務。

警方呼籲：未登記幣商交易皆屬非法

警方提醒，目前全台僅有 26 家業者依規定完成虛擬資產服務業（VASP）登記，相關名單可查詢於金管會證期局官網。其餘未登記的個人幣商及幣商工作室均屬違法經營，依法可處二年以下有期徒刑、拘役，或併科新台幣 500 萬元以下罰金。

?相關報導?