多国监管围剿币安，数字资产合规之路任重道远

作者：陈一晚风

出品：鸵鸟区块链

自国内开始对数字资产市场进行严厉打击后，国外也开启了强监管模式，而最先被拿来“开刀”的就是全球三大交易所之一的币安。

从五月中旬币安面临美国司法部和国税部调查开始，币安来自全球各地监管的 合规 压力与日俱增。6月下旬起，全球各国开始陆续发表声明，以币安未遵循该国法规为由，禁止币安在该国进行相关产品服务。

最先发表声明的是南非，南非Absa银行称币安未遵守本国法规，所以阻止客户在币安上购买加密货币。不过这个消息并没有给币安造成太大的影响，币安也临危不惧，表示自己完全遵守非洲地区内所有现行加密货币法规。

原本以为南非事件只是币安发展道路上的众多小小插曲之一，但没想到却是暴风雨来临的预兆，危机接踵而来。日本、加拿大、英国、美国、新加坡、开曼群岛、澳大利亚、马耳他、意大利、立陶宛以及中国香港都纷纷发表声明，对币安开始了全面围剿。

多方围剿，币安节节败退

警告

在南非Absa银行禁止客户参与币安服务后，英国银行业巨头巴克莱与桑坦德也相继向用户发表声明，禁止其用户向币安付款，并表示此举旨在保护其客户免受欺诈。除此之外，币安欧洲支付合作伙伴之一Clear Junction也停止提供与币安相关的支付服务，称该决定是在英国金融行为监管局（FCA）宣布不允许币安在英国开展任何受监管活动之后做出的。对此，币安也发布公告，暂停单一欧元支付区（SEPA）的欧元银行存款。

另外，日本金融厅、英国金融行为监管局、波兰金融监管局、马耳他金融服务管理局、加拿大环球邮报、意大利市场监管机构Consob以及立陶宛中央银行都对币安发出了警告，声明表示，他们都未授权币安可以在其国内开展业务。英国金融行为监管局还表示，对币安的反洗钱标准感到担忧，并称币安没有设立总部是个“大问题”。

接二连三的警告打得币安措不及防，币安官方宣布自6月26日11:59:59起，停止为加拿大用户提供服务，将加拿大设置为受限制辖区。另外，币安也曾两次暂停英国币安用户以英镑（GBP）进行存款和取款的服务，但没有提供有关暂停英镑提款服务的原因和任何细节，只向客户保证他们正在努力解决问题。

审查

鉴于多国面向 币安 所发起的警告，不少国家也开始警觉起来，纷纷发布公告表示要开始对币安进行审查。新加坡金管局、香港证监会、支付巨头Visa和万事达卡都发布声明表示，将对币安在该国境内的业务进行严格审查，持续监控币安相关的监管合规动向。香港证监会表示，已经留意到币安已在多个司法管辖区提供股票代币的交易服务，而这些服务亦可能有提供予香港投资者，并表示绝不容忍任何违反证券法例的行为，一经发现则会毫不犹豫地在适当时对无牌平台营运商采取执法行动。

起诉

7月2日，泰国证券交易委员会和开曼群岛金融管理局宣布将对币安采取行动。开曼群岛金融管理局表示，币安、币安集团和币安控股有限公司没有在开曼群岛或在开曼群岛内注册、获得许可、受到监管或得到管理局的其他授权来经营加密货币交易所。对此，币安代表发言人表示，币安一直以去中心化的方式运作，而且确实有根据开曼群岛法律注册的实体从事法律允许的活动，与运营加密交易所交易活动无关。而泰国SEC已对币安提起刑事诉讼，启动刑事诉讼程序并调查涉嫌无照经营数字资产业务。

7月8日，币安官方表示，将针对短信通知服务进行调整，币安合约、杠杆交易及质押借币未来可能无法提供短信通知的服务，其中包含追加保证金通知、强平通知、借款逾期通知等时效性较强的重要通知。

随着越来越多的监管机构开始加入对于币安的审查，币安的交易量开始下降，但是币安依然是目前的现货交易量排名第一的交易所。

赵长鹏：合规是一段旅程

面对全球监管的出击，不少投资者对币安的未来充满担忧，认为其可能会在这场多国“围剿”中彻底失败。也有不少人认为，此举或许会助推币安在多国发展合规，这将无疑推动了整个数字资产行业的发展。

事实上，经此事一出，币安在合规方面的布局已经越发地加快脚步。

为了解开合规困局，币安聘请了前eToro高管Jonathan Farnell担任合规总监。Jonathan Farnell担任合规总监，以帮助开发其监管产品领域，包括受监管的电子货币和加密资产服务。另外币安还计划招聘前美国货币监理署代理署长Brian Brooks任职Binance.US CEO，以此获得一些合规影响力。

赵长鹏 表示，更多的监管实际上是一个行业正在成熟的积极迹象，数字资产行业在过去四年中发生了巨大的发展，而数字货币仍然存在很多监管不确定性，加密行业在一些国家仍然缺乏明确的监管框架。合规是一段旅程，币安愿意与金融当局合作以成为“积极贡献者”。

数字资产的发展之路是一场艰难的旅程，但Coinbase的成功上市已经向我们证明，数字资产行业的未来是逐渐被接纳，并且会一步一步走向合规。

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