干货 | UniSwap的UNI挖矿收益率核算
很多朋友在挖矿的时候,都会根据网上给出的APY(Annual Percentage Yield)进行收益率推算,有时候网页上没有这个数据,只是蒙头放进去币,最后亏了赚了自己都忘记了。本文以Uniswap的平台币四个池子为例子,系统讲解这个简单的赚钱核算方法。
简而言之,持币的人有福了,这个福到底有多大呢?这个福如何上下波动呢?这就是今天的主题。
本文结构:
- 为了UNI币,锁了多少钱?
- 我投入100万美金(1个million)我每天能赚多少钱?
- 收益率(ROI rate of investment) 需要的参数如下:
- 通用公式
- 年化利率APY=30.4167*(UNIprice/锁仓金额)
- 总结
为了UNI币,锁了多少钱?
2020年09月21日下午三点钟(写本文的时间)
这次挖矿的时间是60天,现在还剩下56天。
四个池子每个池子每周都会释放583333UNI。
也就是总共要释放500万乘以四个池子,也就是2000万个UNI,每天83333.33个UNI。
其中ETH-DAI的池子锁仓金额最小,意味着同等条件下,收益率更高。
现在需要计算的是我投入多少钱60天能赚多少钱?也就是我60天的收益率ROI是多少?
我投入100万美金(1个million)我每天能赚多少钱?
先实际操作一番,用数据,然后总结为通用公式。
假设我投入了1个million美金(其中50万美金买ETH,50万美金买DAI),我能收益多少?ETH-DAI的池子如果不变的话,现在是334.3个million目前UNI的价格是5.29美金。
1÷334.3*83333.33就是理论上我一天拿到的币,为:249.277个UNI
5.29美金*249.277=1318.675787美金,也就是说日化利率:我一天拿到的钱除以我的总投入1百万美金年化利率:0.013186753%*365天= 48.1317%
收益率(ROI rate of investment) 需要的参数如下:
设置参数: ETH价格:380美金(370美金,没太大关系)稳定币价格:1美金UNI的价格:x (单位USD)ETH-DAI的池子里总份额:y(单位:个million)年化收益率:APY
其中: ETH价格按照380美金计算(今天价格其实是372美金,前两天是380美金)稳定币统一按照1美金计算,因为本身就是锚定美金的,上下波动相对较小(如1.01,099$)收益率是个比率,不需要知道个人投入的资金,计算收益就是“投入资金*收益率”
备注: ROI指的是投资回报比例,投入100元,拿出来120元就是ROI(回报率)20%,本文中ROI计算用的是60天的回报率APY年化利率指的是356的收益日化利率指的是一天的收益率,APY/365=日化利率
通用公式
可以看到主要就是两个变量,UNI的价格x与池子的总量y 价格越高收益越高,池子deposited越大收益率越低
现在明白了吧,这里面有个系数 暂且叫K吧
APY=x/y * K
简化一下,由上面的实际计算反推一下即可,48.1317%=5.29/334.3 * KK=30.4167备注:你不需要管这个K是啥。只是要算一个参数。
年化利率APY=30.4167*(UNIprice/锁仓金额)
投资回报率ROI=APY/365 * 天数
锁仓金额单位是million,如300M,就将300代入公式UNIprice就是uni的价格,如5.1美金,就将5.1代入公式
也就是说,现在如果币价是5美金,锁仓金额是400million(未来会增加嘛,随意计算,价格和deposited金额都是可变参数)APY=30.4167*5/400=38%
上面蓝色字体就是自行更改UNI价格和deposited池子的一个情况。各位读者可以根据小标题的公式去计算。 灰色区域数字可以实时填写,编程的可以爬网页数据,然后根据本文设置好公式自动生成实时的推算。
总结
第一、年化利率APY=30.4167*(UNIprice/锁仓金额),傻瓜式计算年化收益率;
第二、年化收益率除以365是日化利率,然后乘以你的锁仓天数即可得到ROI就是这个周期内的投资回报率,比如60天,或者57天,上文看到基本上3-7%之间波动,基本上是5%左右ROI,年化基本在40%-50%,目前来看不算高;
第三、Impermanent Loss无偿损失在ETH-稳定币这个体系下,目前可以控制在5%以内(实际情况最近是不会超过2%的),除非ETH出现涨一倍以上,跌50%以下这种情况,在60天内发生,且锁仓结束时还没恢复,无常损失的具体核算本文不涉及。
第四、收益率虽然不太高(如第二条所示),但是,本来就有很多人持有ETH与稳定币,并准备长期持有,挖矿UNI是很好的理财方法。所谓“不挖白不挖”。
第五、考虑到ETH gas费过高,4-15美金不等(这是我亲自测试出的数据),建议如果挖UNI,投入资金超过1万美金;
第六、考虑到“不要考验人性”,不推荐一群人把钱聚集起来挖矿;当然,可以多人设置多个钱包,如果大家商量好规则,也可以去试试。
第七、如果你是ETH长期持有者,选择挖UNI是风险较小的获得收益的方式。目前还有56天窗口期,建议将本文的公式收藏,进行简化计算。
第八、编程高手可以弄一个爬虫软件每天爬爬四个池子的deposited仓位,以及交易所上UNI的实时价格,做个网页,这样每天就可以实时看到APY了,其他类似DeFi挖矿有的也适用类似方法,只是K的值要重新计算。
Bitcoin Price Consolidates Below Resistance, Are Dips Still Supported?
Bitcoin Price Consolidates Below Resistance, Are Dips Still Supported?
XRP, Solana, Cardano, Shiba Inu Making Up for Lost Time as Big Whale Transaction Spikes Pop Up
XRP, Solana, Cardano, Shiba Inu Making Up for Lost Time as Big Whale Transaction Spikes Pop Up
Justin Sun suspected to have purchased $160m in Ethereum
Justin Sun suspected to have purchased $160m in Ethereum