DeFAI（去中心化金融人工智能）是什么？

原文标题：《 What Is DeFAI (Decentralized Finance Artificial Intelligence)? 》

原文作者：Sankrit K

编译：Scof，ChainCatcher

关键要点：

自从人工智能代理（AI agents）问世以来，“加密”（crypto）和“人工智能”（AI）成了每个人口中的热词和头条新闻。与区块链技术一起，它们构成了可能塑造本十年科技格局的创新三位一体。

马克·扎克伯格预测，未来世界上将会有比人类更多的人工智能代理。而区块链恰好是这些人工智能代理蓬勃发展的理想环境——无许可、无需信任、防篡改且透明。

DeFAI——去中心化金融与人工智能的融合，是一种新的加密叙事，它通过人工智能弥合了去中心化金融（DeFi）的可访问性差距。

本文将详细探讨DeFAI的叙事，并概述一些在这一细分领域创新的热门项目。

DeFAI（去中心化金融+人工智能）是将人工智能（AI）整合到去中心化金融（DeFi）系统中的一种方式，旨在提升效率、可访问性和用户体验。

DeFi 是一种彻底重新思考金融系统和投资工具运作方式的范式。它是完全无需信任和中介的；在大多数传统金融场景中，这几乎是不可能实现的。

然而，DeFi 的一个缺点是对普通用户而言，其技术难度过于庞大，且学习曲线陡峭。

对于许多人来说，DeFi 所承诺的赋权常常被管理风险、解读复杂数据以及在全天候市场中保持领先的挑战所掩盖。用户常常困惑：他们如何才能在不陷入其复杂性的情况下，充分利用 DeFi 的潜力？

另一方面，人工智能（AI）已经显著展示了其在简化决策和优化各行业流程中的潜力。

因此，DeFAI 的总体目标是将基于人工智能的解决方案应用到 DeFi 项目中，抽象化技术细节，使链上互动对非技术用户更为友好。

DeFAI 可以提供实时洞察、自动化交易、个性化策略和高效决策，所有这些都不需要用户承担技术细节的负担。

当前基于 DeFAI 的应用程序的共同特点是，用户可以通过简单、类人命令执行复杂的 DeFi 操作，无需深入的技术知识。

在加密和人工智能的叙事中，已经出现了多个类别。由于其相似性，大多数人无法区分它们。差异往往在于细微之处，只有在仔细观察后才能显现出来。

AI Meme币通常依赖于炒作而没有实质性的功能；加密AI代理项目通常针对特定的应用场景；而 DeFAI 则采取让链上金融生态系统对大众更具可访问性的方式。

下面的表格可以帮助你更好地理解这些差异。

乍一看，DeFAI和以意图为中心的区块链或项目似乎很相似，因为它们都专注于改善用户体验和系统效率。

然而，深入分析后，DeFAI和基于意图的架构在根本上是不同的。它们在设计理念、实现方式以及解决的问题范围上有所不同。

从表面上看，DeFAI和以意图为中心的区块链都旨在简化用户体验，并提高区块链生态系统的效率。它们都试图将链上交互的复杂性抽象化，让用户专注于期望的结果，而非复杂的技术细节。

但相似之处仅止于此。

DeFAI目前主要使用机器学习算法和大型语言模型来简化人类与区块链之间的互动。另一方面，以意图为中心的区块链侧重于“意图”概念，用户表达他们的预期结果，系统通常借助“求解器”来找到实现这一目标的最佳路径。

你可以将求解器视为基于意图的区块链中的专门模块，它将用户的意图转化为可执行的链上操作。例如，如果用户想交换代币或跨链转移资产，求解器会根据燃气费用、滑点和流动性等因素，确定最佳路径并执行相应交易。

而DeFAI则以不同的方式处理问题。它并不专注于执行意图所需的基础设施，而是利用AI帮助用户在执行之前做出更好的决策。DeFAI的AI模型分析链上数据，预测市场趋势，并根据用户的目标推荐行动（例如，选择最佳的流动性池提供流动性，或优化资产配置进行收益耕作）。

需要强调的是，在参考DeFAI代理的建议时，用户仍需进行自己的研究。

我们以交换代币为例，看看每种方式是如何处理的。

意图 ：跨区块链交换代币

人工智能擅长从输入的数据（训练集）中学习，并生成量身定制的输出。如果这些数据是您的交易历史、投资模式和风险承受能力，DeFAI应用程序就可以创建高度个性化的财务策略。

例如，假设一个由AI驱动的DeFi应用分析您的链上活动，并发现您频繁与稳定币互动。基于此，它可能会推荐高收益的稳定币质押平台。

像Mozaic Finance这样的项目已经在朝这个方向努力，帮助用户动态分配资金，以最大化回报并管理风险。

质押是通过质押资产获得保证收益的一种流行（且大多安全）方式。然而，这种收益只有在您委托的验证者诚实且表现优异时才有保证。选择错误的验证者可能会导致奖励减少，或者在某些情况下，可能面临像“削减”这样的惩罚。

在众多验证者中选择一个是一个困难的任务，自然，这是一个可以交给AI的问题。

像HeyElsa这样的DeFAI应用可以在收到请求时分析多个验证者，评估重要的指标如正常运行时间和声誉。例如，如果用户要求HeyElsa质押他们的资产，系统会智能地比较验证者，并选择与用户偏好最匹配的一个。

随着每个区块链上成千上万的代币，跟踪投资对零售加密投资者来说变得越来越复杂。短暂的趋势、Meme代币和空投常常导致投资组合过度分散，使得资产管理变得困难。

DeFAI通过引入自然语言投资组合管理来解决这个问题，让用户像发送消息一样轻松与他们的投资组合互动。

试想，您只需简单地向应用表明您的需求——比如“展示我这个月表现最好的代币”或“我的钱包中有多少资产价值低于$1”——然后应用就会输出易于理解的准确结果。

像HeyElsa和Griffain这样的平台，通过结合AI和区块链实现了这种功能。它们能够解读用户命令，分析链上投资组合，并在类似聊天的界面中执行DeFi协议上的请求操作。

同样，SoDAS（Solana DeFi Agent Swarm）集成了Telegram和Discord等消息平台，使得用户能够通过对话互动来管理投资组合。

交易加密货币需要坚定的心态。尽管您的策略可能经过深思熟虑，但当行动时，情绪往往会占据上风——这是大多数投资者的常见问题。

观看瞬间的价格波动常常会导致冲动决策。DeFAI应用可以通过围绕特定目标自动化交易策略，在很大程度上消除情绪偏差，甚至完全消除。

像LogX上的Loomix平台正在引领这一领域。用户可以定义特定的财务目标，比如“如果ETH的价格跌至$3500以下，则卖出50%的ETH以减少损失，或在$4000时卖出以锁定利润”，然后Loomix的AI算法将自动执行这些策略。

另一个例子是Aspis，它提供根据特定财务目标定制的AI驱动的资金池。例如，您可以指示系统分配资金以实现20%的收益，并设定5%的风险上限。Aspis内的AI代理会动态调整这些策略，以适应市场波动，实时优化表现。

以下是8个DeFAI项目的列表（按顺序排列），附带简短描述及其一些关键功能。

DeFi+AI重新定义了自主性与自动化之间的关系。与以意图为中心的协议优先考虑结果驱动的自动化不同，DeFAI通过充当智能顾问而非执行者，保留了人类的决策权。

DeFAI最具挑战性的含义在于其使区块链更具人性化的潜力。

DeFAI有可能催化一个新时代，在这个新时代，区块链通过将智能嵌入其基础设施，超越其传统的细分市场。最终的考验将是，DeFAI是否能够在不牺牲去中心化核心原则的情况下扩展，这一挑战需要在AI训练的透明性、推荐的问责制以及抵抗算法单一文化方面保持坚韧。

尽管DeFAI可以为用户提供更高效、更便捷的方式来参与去中心化金融，但在投资任何资本之前，请务必自行做足研究。